关于XX分行2025年前三季度问题排查与整改成效的工作报告

 

根据总行党委关于全面从严治党、深化内部治理的总体部署，XX分行纪委聚焦主责主业，坚持问题导向，在2025年前三季度围绕员工行为管理、信贷、运营、股东管理等关键领域，开展了系列问题排查与处置工作。本报告旨在坦诚揭示问题、深度剖析原因、系统总结成效，以期为下一阶段工作提供精准指引，推动分行高质量发展行稳致远。

一、聚焦主责主业，深化员工行为监督与管理

员工是银行最宝贵的资产，也是风险防控的第一道防线。今年以来，我行坚持严管与厚爱结合，通过构建“问题发现—难点剖析—对策部署”的管理闭环，有效遏制了违规行为的发生，净化了内部生态。

(一)强化中层干部管理，筑牢“关键少数”防线

中层管理人员作为连接决策层和执行层的关键枢纽，其行为示范和管理效能直接影响全行风气。我行始终将对“关键少数”的监督作为重中之重。前三季度，我行组织了针对全行150余名中层管理人员的“新时期金融干部责任与担当”专题轮训，强化其“一岗双责”意识。同时，纪检部门对25名新提任及轮岗的中层干部进行了一对一廉洁谈话，明确纪律红线。在日常监督中，我们发现个别管理者存在“碍于情面、怕得罪人”的思想，对下属的苗头性问题“睁一只眼闭一只眼”。针对这一现象，我行纪委严肃约谈了3名履职不力的部门负责人，并将其与年度绩效考核挂钩，有力传导了管理压力。

(二)深入排查异常行为，净化员工队伍生态

针对外部监管机构因“员工异常行为排查不到位”对我行部分机构的处罚通报，我们深刻反思，举一反三，以前所未有的力度开展员工异常行为排查。

前三季度，我行纪委联合人力资源部、内控合规部等部门，利用我行自主开发的员工行为管理系统，并结合线下走访、家访、群众座谈等多种形式，开展了3轮覆盖全员的“地毯式”专项排查。排查重点聚焦于员工是否存在违规经商办企业、参与赌博、酗酒滋事以及是否存在与收入水平严重不符的高消费、过度负债等异常情况。

排查共发现25名员工存在不同程度的风险苗头。其中，对18名存在轻微问题的员工，如偶尔参与带彩娱乐活动、存在非恶意小额逾期债务等，由所在机构负责人进行谈话提醒，并建立“一对一”帮扶档案，动态跟踪其思想和行为变化。对另外7名问题较为突出的员工，采取了更为果断的处置措施。

一个典型案例是我行XX支行的客户经理张XX，排查发现其通过多个网络平台借贷，累计负债高达80万元，已严重超出其家庭偿还能力，且存在向客户借款的苗头。经深入核查，其负债主要源于网络赌博。对此，我行纪委果断介入:一是立即暂停其客户经理职务，调离关键岗位，防止风险蔓延;二是会同其家庭成员进行联合帮扶，劝导其戒除赌瘾，并协助其制定债务重组与偿还计划;三是依据《中国建设银行员工行为管理办法》相关规定，给予其记大过处分，并在全行范围内进行匿名通报，起到了“处置一人、警示一片”的震慑效果。通过这一系列举措，我行逐步扭转了过去在员工异常行为管理上存在的宽松软问题。